Le sanzioni russe coinvolgono più fornitori di cripto svizzeri
Dal 5 novembre il divieto di acquisizione vale indipendentemente dal tipo di servizio cripto. L'ordinanza prevede tuttavia eccezioni legate a nazionalità e permesso di soggiorno.
La Svizzera ha inasprito le regole per l'acquisizione della proprietà di fornitori di cripto. Dal 5 novembre 2026 la disposizione corrispondente dell'ordinanza sull'Ucraina comprende le imprese che forniscono servizi cripto, indipendentemente dal loro tipo. In precedenza citava i servizi legati ai wallet cripto, ai conti cripto e alla custodia. Il 6 novembre la FINMA ha richiamato l'attenzione su questo adeguamento.
La decisione è del Consiglio federale, non dell'autorità di vigilanza sui mercati finanziari. Secondo il comunicato della FINMA, la Svizzera si allinea alle misure del 21esimo pacchetto di sanzioni dell'UE nei confronti di Russia e Bielorussia. Inoltre il Dipartimento federale dell'economia (DEFR) ha adeguato le liste di sanzioni. La FINMA chiede agli intermediari finanziari di attuare i divieti e gli obblighi di segnalazione.
Proprietà, controllo e direzione sono disciplinati
La modifica figura nell'articolo 20 capoverso 2bis lettera a dell'ordinanza sull'Ucraina. È vietato consentire a cittadini russi o a persone fisiche residenti in Russia di acquisire direttamente o indirettamente la proprietà delle imprese interessate. Il testo di legge cita le imprese costituite o iscritte secondo il diritto svizzero o secondo il diritto di uno Stato membro dello Spazio economico europeo.
Le altre lettere comprendono anche il controllo diretto o indiretto e le funzioni negli organi di direzione di queste imprese. L'esame va quindi oltre la questione di chi firma un contratto di compravendita. Secondo la formulazione, vanno considerati anche i rapporti di proprietà e di controllo indiretti. La modifica della lettera a è stata decisa il 4 novembre ed è entrata in vigore il giorno successivo, come indica la nota a piè di pagina ufficiale.
Le eccezioni personali restano nella legge
Il breve comunicato della FINMA riassume in modo conciso il divieto di acquisizione. Per l'applicazione concreta è importante anche il capoverso 3: i divieti dei capoversi da 1 a 2bis non si applicano ai cittadini svizzeri, ai cittadini di uno Stato membro del SEE o del Regno Unito. Sono inoltre esentate le persone fisiche in possesso di un permesso di soggiorno a tempo determinato o indeterminato della Svizzera, di uno Stato del SEE o del Regno Unito.
Un'affermazione generale secondo cui nessuna persona russa potrebbe acquisire alcuna partecipazione in un fornitore cripto svizzero sarebbe quindi incompleta. I requisiti personali vanno verificati caso per caso. Questa eccezione dell'articolo 20 non annulla tuttavia altre disposizioni sanzionatorie applicabili. L'identità di una persona e un'eventuale inclusione in lista vanno considerate separatamente.
Neppure le partecipazioni esistenti vanno equiparate senz'altro a un'acquisizione resa possibile di recente. La modifica attuale amplia la cerchia dei servizi interessati. Di per sé non è la prova che tutte le partecipazioni esistenti debbano essere confiscate o che tutti i conti dei clienti debbano essere chiusi.
SECO e MROS hanno compiti diversi
Per gli intermediari finanziari la FINMA ricorda il blocco dei beni delle persone sanzionate e la segnalazione delle relazioni d'affari interessate alla Segreteria di Stato dell'economia (SECO). Possono inoltre sussistere obblighi secondo la legge sul riciclaggio di denaro. La segnalazione ai fini delle sanzioni non esaurisce automaticamente questo esame.
Se rimangono indizi di sospetto, la vigilanza richiede chiarimenti supplementari secondo l'articolo 6 della legge sul riciclaggio di denaro. Se tali indizi non possono essere dissipati, secondo il comunicato della FINMA è necessaria senza indugio una segnalazione secondo l'articolo 9 all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS). Le due vie perseguono scopi diversi: da un lato l'esecuzione delle sanzioni, dall'altro l'esame dei sospetti in materia di riciclaggio.
La MROS, con sede presso fedpol, analizza le segnalazioni di sospetto ricevute e le completa con ulteriori informazioni. Decide poi caso per caso se presentare una denuncia al Ministero pubblico della Confederazione o a una procura cantonale. Una segnalazione non è quindi ancora una condanna né una violazione accertata pubblicamente.
I nuovi termini sono già scaduti
Secondo il comunicato della FINMA, le modifiche delle liste sono entrate in vigore il 4 novembre alle 23 e le misure settoriali il 5 novembre. Non si tratta quindi di un adeguamento appena annunciato. Per una transazione concreta è determinante il testo in vigore dell'ordinanza; a tal fine il SECO rimanda espressamente alla versione ufficiale pubblicata su Fedlex.
Secondo il SECO, il Consiglio federale decide di volta in volta se le sanzioni dell'UE vengono riprese integralmente, parzialmente o per nulla. Una decisione europea e la sua attuazione svizzera sono quindi passaggi separati. Nel corso di una verifica in atto le imprese devono considerare sia la lista aggiornata sia i divieti e le eccezioni pertinenti, non soltanto il giorno di pubblicazione del messaggio della FINMA.
Fonti
- FINMA: sanzioni Russia e Bielorussia, 6 novembre 2026
- Fedlex: ordinanza sull'Ucraina, in particolare l'articolo 20, versione in vigore
- SECO: misure in relazione alla situazione in Ucraina
- SECO: informazioni generali sulle sanzioni
- fedpol: compiti dell'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro MROS
- Immagine di copertina: Yogabrata Chakraborty / Billjones94, monete svizzere da un franco
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- Immagine dell'articolo: Zinneke, Palazzo federale di Berna
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