Sanzioni ISIL e Al-Qaida: perché conta la nota di modifica
La nuova comunicazione svizzera sulle sanzioni non cambia automaticamente ogni rapporto con la clientela. Per gli intermediari finanziari resta comunque un motivo vincolante per verificare subito liste, riscontri e canali di segnalazione.
L'avviso nel newsfeed non è la lista
Il 16 ottobre la Segreteria di Stato dell'economia ha pubblicato una modifica dell'ordinanza sulle misure nei confronti di persone, gruppi, imprese e organizzazioni legate a ISIL e Al-Qaida. Comunicazioni di questo tipo hanno un taglio tecnico, ma la loro portata pratica è notevole. Chi vuole sapere quali nomi sono stati aggiunti o quali beni potrebbero essere interessati non può però fermarsi alla voce nel newsfeed. Vincolanti sono la versione modificata e l'ordinanza consolidata sulla piattaforma di pubblicazione della Confederazione.
Questa distinzione protegge da due errori: da un lato dal citare affrettatamente persone che non sono state inserite nella lista, dall'altro dal ritenere che un semplice comunicato stampa faccia scattare gli obblighi. L'effetto giuridico è legato all'ordinanza e all'entrata in vigore in essa indicata. Una nota di modifica può segnalare aggiunte, soppressioni o correzioni. Solo il confronto tra le versioni mostra che cosa è cambiato davvero.
Quali obblighi derivano dall'ordinanza
Con questa ordinanza la Svizzera attua le misure internazionali contro ISIL e Al-Qaida. Ne fanno parte – a seconda dell'iscrizione e della fattispecie – il congelamento di beni e risorse economiche, il divieto di mettere a disposizione fondi o risorse, direttamente o indirettamente, e obblighi di segnalazione. Anche restrizioni di ingresso e di transito possono rientrare nel regime sanzionatorio. La portata concreta risulta dal testo dell'ordinanza e dai relativi allegati.
Per banche, gestori patrimoniali, assicurazioni e altri intermediari finanziari questo significa: i sistemi di screening non devono solo individuare i riscontri, ma trattare correttamente anche le varianti dei nomi, gli aventi economicamente diritto e le eccezioni previste dalla legge. Un riscontro per omonimia non è ancora un riscontro attendibile. Viceversa, una verifica superficiale può trascurare che una persona sanzionata esercita un controllo indiretto. È per questo che l'attuazione unisce lavoro giuridico, tecnico e operativo.
Il ruolo del SECO e dell'ONU
Il SECO pubblica le misure sanzionatorie svizzere e mette a disposizione i documenti determinanti. Il quadro internazionale è costituito, tra l'altro, dal Consiglio di sicurezza delle Nazioni Unite con le sue commissioni sanzioni. Le modifiche a livello ONU possono diventare rapidamente rilevanti in Svizzera. Nella pratica non basta quindi controllare con ritardo singole banche dati internazionali. Determinante è quale obbligo vale, secondo il diritto svizzero, e in quale momento.
La FINMA, da parte sua, ricorda regolarmente che il rispetto delle sanzioni fa parte degli obblighi di diligenza e di organizzazione degli istituti sottoposti a vigilanza. Non tiene una propria lista di sanzioni in sostituzione del SECO. Questa ripartizione dei compiti è importante: la base legale viene dalla Confederazione; la vigilanza verifica se gli istituti hanno strutturato adeguatamente i propri processi.
Che cosa significa trasparenza, qui
Le sanzioni sono uno strumento incisivo. Intervengono sulla proprietà, sui rapporti contrattuali e sulla libertà di movimento e richiedono perciò procedure particolarmente precise. Trasparenza non significa diffondere nomi senza contesto. Trasparenza significa indicare apertamente la fonte giuridica, dichiarare la data di riferimento e distinguere tra modifica confermata e semplici supposizioni.
La pubblicazione attuale è dunque un'occasione per un confronto sobrio. Per il comune cittadino svizzero l'ordinanza può sembrare lontana. Per la piazza finanziaria e per le aziende con pagamenti internazionali è quotidianità: lo Stato di diritto si riconosce anche dal fatto che un blocco non si basa su una voce, ma su una base ricostruibile e verificabile.
Fonti
- SECO: Sanzioni
- Fedlex: Ordinanza su misure nei confronti di ISIL e Al-Qaida
- FINMA: Comunicazioni di vigilanza
- Consiglio di sicurezza dell'ONU: sanzioni ISIL (Da'esh) e Al-Qaida
